中信银行QDII之“纵横四海代客境外理财1号”美元3年期产品

 

产品名称	中信银行QDII之“纵横四海代客境外理财1号”美元3年期产品
所属银行	中信银行
所在地区	全国
投资期限	36个月
起点金额	0.5万
收益类型	收益浮动
发行开始日期	2007-06-18
发行到期日期	2007-07-10
币种	美元
安全性	100%本金保本
最大年收益率	31.6%
最小年收益率	8.5%
适合人群
产品介绍	中信银行QDII之“纵横四海代客境外理财1号”美元3年期产品 销售银行:中信银行 投资期:3年期 存款/投资币种(计价币种):美元 协议汇率:协议收益率 该产品投资于瑞士银行发行的欧洲中期票据计划，该票据的回报同境外基金篮子的表现相联结。挂钩的基金分别是，霸菱香港(中国)基金、东方汇理大中华基金、PIMCO高收益债券基金、富兰克林邓普顿环球总收益债券基金。 投资者持有到期的每一单位投资产品，到期返还金额＝投资单位面额×最大值[最后计价日的基金组合水平，(100%＋投资收益锁高水平5)]。 其中，最后计价日为2010年7月12日，则该产品最后计价日的基金组合水平为挂钩基金篮子的净值表现；投资收益锁高水平5是指第5个投资收益锁高水平计算日的投资收益锁高水平。 该产品将每年6月及12月的第三个星期五设为投资收益锁高水平计算日，投资期内共有6个收益锁高水平计算日，以0、1、...、5表示。 其中，投资收益锁高水平是根据每个投资收益锁高水平计算日按美元/人民币汇率变化确定的，在第j个投资收益锁高水平计算日(j＝1至5)，投资收益锁高水平j＝较小值{4%，较大值[0,(汇率j-1/汇率j－100%)]}＋投资收益锁高水平j-1 ，投资收益锁高水平j-1是指上一个投资收益锁高水平计算日的投资收益锁高水平，首个投资收益锁高水平计算日的投资收益锁高水平0＝0。 于初始计价日（2007年7月12日）美元兑人民币的汇率，以北京时间上午9:15路透社的“SAEC”页面上“USDCNY=”汇率为标准。如无任何汇率于该页面公布，计算代理人有绝对酌情权依据其认为适当的资料来源确定该汇率。 在第j个投资收益锁高水平计算日美元兑人民币的汇率，以北京时间上午9:15路透社的“SAEC”页面上“USDCNY=”的汇率为标准。如无任何汇率于该页面公布，计算代理人有绝对酌情权依据其认为适当的资料来源来确定该汇率。 该产品的费率包括托管费、本金保护费和投资运作费三部分，具体费率计算如下： 每张票据的托管费＝票据面额×[0.15%(年率)]×前一工作日的基金组合水平，按票据整个投资期内每个日历日收取。 每张票据的本金保护费＝票据面额×[0.55%(年率)]×前一工作日的基金组合水平，按票据整个投资期内每个日历日收取。 每张票据的投资运作费＝票据面额×[1.05%(年率)]×前一工作日的基金组合水平，只会按风险资产处 到期保本率:100% 投资起点金额:5000美元起，以1000美元的整数倍递增。 交易日:07年6月18日至7月10日 起息日:2007年7月12日 到期日:2010年7月12日 付息/收益率说明 1.单利。 2.该产品到期或提前赎回时，银行一次性还本付息。 赎回规定/备注 1.从2007年9月至2010年6月（含），投资期间内每月12日的前两个工作日（不含12日）为提前赎回登记日，投资者可以申请提前赎回该产品。 2.银行方面不可以提前终止该产品。 是否收取手续费、认购费、托管费:托管费为0.15%，管理费为1.05%，保本费为0.55%。 税收规定:对收益部分，属于1个月美元存款利息部分银行代扣20%的利息税；对于普通存款利息以外的收益，银行不负代扣代缴义务。 是否可质押:可以质押。 办理方式:投资者可持个人有效证件，前往中信银行各营业网点进行办理。 收益分析: 资产组合由风险资产（2只股票基金，分别是霸菱香港(中国)基金、东方汇理大中华基金）和固定收益资产（2只债券型基金，分别为PIMCO高收益债券基金、富兰克林邓普顿环球总收益债券基金）所组成。在资产组合中，各资产的配置比例将会遵循“动态配置规则”而随着绩效表现有所调整。动态配置规则为在尽量扩大资产组合中风险资产的比重的同时，保持资产组合水平在到期日不低于（100%+投资收益锁高水平5），即投资者持有到期的每一单位投资产品，到期返还金额＝投资单位面额×最大值[最后计价日的基金组合水平，(100%＋投资收益锁高水平5)]。 根据实施逆向测试显示，该产品的年化平均收益为8.5%～31.6%。 投资风险: 1.汇率风险，该产品的收益需参考人民币兑美元的汇率。 2.投资收益同五只全球性投资基金组成的基金篮子的表现挂钩，若其表现不佳，投资者可能随之下降。 产品特色: 本金安全。 收益与五只环球基金的表现挂钩。 设有人民币汇率升值保护机制。 投资起点金额的门槛较低。