招商银行人民币债券理财19号

 

发行银行	招商银行
	产品名称	人民币债券理财19号
	发售地区	全国
	销售起始日期	2006年07月03日
	销售结束日期	2006年07月12日
	收益起计日	2006年07月14日
	委托管理期	24 个月
	付息周期	24 个月
	预计最高年收益率(%)	3.5
	收益率说明	1.收益支付： （1） 招商银行在收到中信信托足额支付的优先级受益权Ⅰ当期收益后，按照如下公式向投资人支付理财收益： 每计息单位理财收益＝计息单位金额×3.5%×实际理财天数/365 当期收益：指优先级受益权Ⅰ持有人在每个收益结算期应得的投资收益。 收益结算期：指在优先级受益权Ⅰ存续期间相邻两个收益清算日之间的期间。本理财产品成立后，首个收益结算期为起息日（含该日）至第一个收益清算日（不含该日）之间的实际天数；最后一个收益结算期为到期日前最后一个收益清算日（含该日）至到期日（不含该日）之间的实际天数。 （2） 如招商银行收到的当期收益未能足额分配，则未分配部分顺延至下一收益清算日，并优先于下一收益结算期当期收益分配。 （3）理财期限届满，如果中信信托未能向招商银行足额支付约定预期收益， 则由招商银行首先按本条第（2）项向投资人支付理财产品收益；差额部分在东方资产根据其“差额支付承诺”向招商银行偿付后，由招商银行向投资人支付。 2.本金兑付： （1） 若本理财产品所投资的优先级受益权Ⅰ到期全部偿付，则招商银行在产品到期后7个工作日内向投资人支付本金。 （2） 若本理财产品所投资的优先级受益权Ⅰ到期未能全部偿付，则招商银行首先将已偿付的本金按比例支付给投资人；差额部分在东方资产根据其“差额支付承诺”向招商银行偿付后，由招商银行向投资人支付。
	委托币种	人民币
	委托起始金额(元)	300000
	委托金额递增单位(元)	10000
	提前终止条件	在提前终止日，招商银行有权利但无义务提前终止理财。投资人无权提前终止理财。
	申购条件	在产品认购期内，请带本人身份证件、招商银行一卡通到招商银行营业网点办理。 认购登记：认购期内，如达到发行规模上限，即进行认购登记；如未达到发行规模上限，则于2006年6月16日17：30后进行认购登记。
	产品管理费	无
	产品特色	1、预期收益高——目前的人民币二年期定期存款利率为2.70%，招商银行人民币理财19号产品预期收益率（年率，下同）高于同期存款利率。 2、投资方向明确——本理财产品投资对象为中国东方资产管理公司（委托人，以下简称“东方资产”）委托中信信托投资有限责任公司（受托人，以下简称“中信信托”）设立的东方资产京津宁三地不良资产处置信托之优先级受益权Ⅰ（以下简称“优先级受益权Ⅰ”）。 3、风险较低——优先级受益权Ⅰ以信托资产进行超额资产保障，同时东方资产提供差额支付承诺，经大公国际资信评估有限公司评级为AAA，风险相对较低。 4、提前终止权 （1）在理财期内，第二个收益清算日后，中信信托有权强制赎回全部或部分优先级受益权Ⅰ。如果中信信托实行强制赎回，与之相对应，本理财产品将全部或部分提前终止。　 （2）投资人无提前终止权。