会员背景资料准备

为了确保私人理财计划书的科学性和可行性。

会员要求本公司为其制作个人理财计划书时，应注意以下事项：

（1）要求提供私人理财咨询服务的会员，可通过文字、电子邮件、传真、登录中国私人理财网等形式，将家庭的生存背景等文字资料发往本公司。本公司在收到资料后10日内，制作出理财计划书初稿，征求会员意见。经会员反馈意见后5日内，将修正稿再次发给会员，直至会员认可。

（2）涉及到个人或家庭隐私的相关资料，会员可先进行技术处理，如用化名等等。若会员未进行技术处理，请在资料上说明，本公司将保守秘密。

（3）应提供的背景资料：

▲家庭主要生活成员的年龄、性别、就职单位的类型（国企、政府公务员、股份制企业、外资企业、民营企业等）、职位，孩子上几年级。

▲家庭主要成员的税后收入情况及其稳定程度。家庭的其他税后收入来源及数额。

▲家庭主要生活成员的健康状况及医疗费用支出状况。

▲父母、岳父母的年龄、职业、收入、健康状况。是否需要在经济上资助，生活费和医疗保健费的资助额度。

▲目前全家日常消费的正常支出水平。

▲住房和汽车消费情况。如果是通过按揭形式实现的，贷款总额是多少？每月应支出本息多少？还贷年期多长？

▲是否享有基本养老和基本医疗？是否购买商业保险，如果已经购买，是哪家保险公司的何种保险，购买的年月，交费年期、每年应交多少保险费。

▲家里有活期存款多少？定期存款的数额、年期、存入年月，年利率水平；国债的购买数额、年期、购买年月，固定利率债券的年利率水平；浮动利率债券请说明。

▲证券投资，如果购买了股票，购买的年月，投入的资本金，现市值多少？若购买了基金，基金是偏股型的，还是储蓄型的？投入的年月和资本金是多少，现净值是多少？

▲持有何种外币？数额是多少？目前是存银行，还是炒汇？

▲对邮票、金银纪念币、普通纪念币、电话纪念卡、字画、古玩，是否有爱好，或已经涉入某一市场？若涉入，是哪个市场，投入的资本金是多少？现市值多少？

▲家庭近期、中期、远期的消费预期。如孩子是在国内完成高等教育，还是拟将孩子送到国外留学？如果孩子拟留学，准备留学哪一个国家，是去读本科，还是研究生？又如拟购买什么价格的商品房或汽车或店铺等。是否有近期或中期到国外旅游的想法，目的地是哪些国家或地区？