取现超5万须验身份证

  6月4日，央行、银监会、证监会、保监会4部门联合制定的《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法(征求意见稿)》公布后，立即引起广泛关注。记者昨日获悉，目前深圳的银行对在柜台上取现超过5万元都要核实个人身份信息，所受影响不大，但对存款还没有核实身份的要求。

　　业内人士表示，管理办法最好能考虑到银行的具体操作，同时也不要给普通客户造成不便。

　　4部门联合公布的“征求意见稿”中规定，金融机构为普通客户办理人民币单笔5万元以上、外币等值1万美元以上现金存取

　　业务时，要核对客户的有效身份证件。对已在金融机构销户的客户身份信息资料，自销户起需至少保存5年；交易记录则是自交易记账当年计起，需至少保存5年。“这个管理办法是监管部门预防非法交易、维护资金合规性的一个重要的举措。”中行深圳分行一位负责人表示，对管理办法，各商业银行都有履行的义务。“目前，我们对5万元以上取现业务，都已要求办理人在柜台出示身份证，柜台工作人员在核对身份无误之后才能办理，存款超过50万元的业务，办理人则需提供合法的资金来源证明。”这位人士表示，管理办法的意见稿对个人取款业务的影响不大，但对存款而言，则会大大增强银行的操作难度，建议监管部门针对商业银行的部分，应制定相应的细则，方便银行的操作。

　　据了解，在取现这一业务上，目前深圳的银行都要求5万元以上提供身份信息，每笔业务还会向人民银行备案，超过20万元的取现业务，多家银行则需要提前预约。